Рост финансовых преступлений в 2016 г.

Согласно данным «Сводного годового отчета о ходе реализации эффективности госпрограмм РФ по итогам 2016 года», сумма причиненного вреда в финансово-кредитной сфере составила 201,2 млрд руб. Всего совокупный ущерб за 2016 год составил 263 млрд руб. По сравнению с 2015 годом доля ущерба от финансовых преступлений выросла на 3,7 % или на 75,5 млрд руб. Наиболее значительный объем занимают потери от преднамеренного банкротства банков.
За 2015-2016 годы отзыв ЦБ лицензии у 217 кредитных организаций спровоцировал рост количества преднамеренных банкротств. В 2016 году выявлено 146 подобных преступлений, что составляет 6,6% общего объема.
Низкая эффективность профилактической работы в этой сфере объясняется отсутствием своевременной информации от ЦБ о возможных правонарушениях со стороны руководства и менеджеров кредитных организаций.
Безусловно, Центробанк как единственная структура, которая видит банковские проводки может приостанавливать отдельные операции в банках без решения суда, однако по закону он не вправе «вмешиваться в оперативную деятельность» банков. Ограничения, запреты, отзыв лицензии ЦБ может применять только на основании документов о нарушении законодательства или нормативных актов ЦБ.
Ускорить процесс возбуждения уголовных дел и повысить эффективность применяемых мер ответственности к недобросовестным банкирам, может внесение поправок в действующее законодательство, расширяющих полномочия ЦБ, в случае необходимости, по передаче правоохранительным органам данных, составляющих банковскую тайну. Однако это может лишить кредитные организации возможности исправить ситуацию, до введения крайних мер.
Существует тонкая грань между наличием финансовых проблем у банка и признаками преднамеренного банкротства, и без достаточных аргументов сообщать об этом в правоохранительные органы невозможно.

Мероприятие по данной теме:
Семинары и курсы по направлению Финансы. Экономика