Сохранили банковскую тайну

Направление:Новости

Февраль

18

В последнее время много говорят о практически безграничных полномочиях банков в контроле за счетами клиентов, которыми наделили их последние законодательные акты.

В рамках требований Федерального закона No 115-ФЗ по исполнению требований законодательства в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, банки обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию о необычных и подозрительных операциях своих клиентов. Соответственно, любой владелец банковского счета попадает «под колпак» и зависимость от индивидуального восприятия банковским клерком легальности его операций. Конечно, банки успокаивали клиентов тем, что они профессионалы и невинные не пострадают, но от этого владельцам счетов легче не стало. Вместе с тем, и на кредитные организации законом наложена обязанность отслеживать сомнительные операции клиентов. А как же банковская тайна? Как же обеспечить ее соблюдение в этих условиях? Должен ли банк предоставлять антимонопольному органу сведения о счетах клиентов? Оказывается нет! Законом о банках определен закрытый перечень лиц которым можно предоставить сведения о счетах юрлиц и граждан-предпринимателей. В этом списке антимонопольных органов нет. Справедливости ради, надо отметить тот факт что, чтобы доказать свою правоту в отказе антимонопольному органу раскрывать сведения о счетах клиентов, одному из банков пришлось дойти до Верховного Суда РФ.

Вам может быть интересно:
http://www.cpklider.ru/ekonomicheskaya-bezopasnost/
http://www.cpklider.ru/professionalnyj-finansist/
http://www.cpklider.ru/professionalnyj-ekonomist/