Снижение ликвидности: как ее избежать?

С целью снижения вероятности потери ликвидности в первую очередь необходимо качественно планировать доходы и расходы компании, а также постоянно контролировать соблюдение сроков оплаты доходных и расходных договоров. Контролировать поступление и расход денежных средств применение платежного календаря. Планирование выплат следует производить в соответствии с поступлениями. Когда поступление недостаточно – платежный календарь позволит заранее определять источники и суммы дополнительного финансирования : кредиты, займы, и т.д.а также избежать заключения экономически неэффективных соглашений.Не секрет, что дефицит денежных средств может возникнуть, если компания должна платить своим поставщикам раньше, чем поступят деньги от ее покупателей– это тоже ведет к потере ликвидности. Нежелательно заключать договор с клиентом на условиях постоплаты, а с поставщиком — по предоплате. В случае предоплаты поставщикам и постоплаты от покупателей кассового разрыва не избежать и компании придется нести дополнительные расходы по оплате процентов за пользование займами. . Дополнительные расходы на заемное финансирование приведут к удорожанию проекта для заказчика, и к ухудшению финансовых показателей компании.Разумеется, ввести тотальный запрет сотрудникам компании заключать договоры с поставщиками на условиях предоплаты невозможно, поскольку не все контрагенты могут согласиться с этим. Каждый отдельный случай заключения договора, на невыгодных сроках оплаты для компании, требует индивидуального рассмотрения с точки зрения оценки степени риска ухудшения финансового состояния компании.

Мероприятия по данной теме:
Планирование и прогнозирование финансово-хозяйственной деятельности на предприятии
Финансовый анализ организации в системе экономического анализа деятельности предприятия
Финансовое планирование и бюджетирование
Организация денежных потоков компании