Февраль 18 |
В последнее время много говорят о практически безграничных полномочиях банков в контроле за счетами клиентов, которыми наделили их последние законодательные акты. |
В рамках требований Федерального закона No 115-ФЗ по исполнению требований законодательства в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, банки обязаны направлять в Росфинмониторинг информацию о необычных и подозрительных операциях своих клиентов. Соответственно, любой владелец банковского счета попадает «под колпак» и зависимость от индивидуального восприятия банковским клерком легальности его операций. Конечно, банки успокаивали клиентов тем, что они профессионалы и невинные не пострадают, но от этого владельцам счетов легче не стало. Вместе с тем, и на кредитные организации законом наложена обязанность отслеживать сомнительные операции клиентов. А как же банковская тайна? Как же обеспечить ее соблюдение в этих условиях? Должен ли банк предоставлять антимонопольному органу сведения о счетах клиентов? Оказывается нет! Законом о банках определен закрытый перечень лиц которым можно предоставить сведения о счетах юрлиц и граждан-
Вам может быть интересно:
https://www.lidercpk.ru/professionalnyj-finansist/
https://www.lidercpk.ru/professionalnyj-ekonomist/